晋商银行“晋升财富-普益标准”中国财富管理收益指数2019年年刊

  

  2019年银行净值化加速。2019年12月,净值型产品综合业绩基准为4.67%,同比下降78BP,净值型产品综合业绩基准指数82.36点,同比下降13.76点。不过,银行净值化转型持续加速,截至2019年末净值型理财产品存续量已突破15000款,较年初大幅增加近万款。

  (以上内容由晋商银行提供,全文详见晋商银行官方网站)

  *权益市场

  *固收市场

  2019年,现金管理类净值型产品业绩比较基准波动上行。2019年12月,现金管理类净值型产品业绩基准为3.46%,同比上升20BP,现金管理类净值型产品业绩基准指数114.95点,同比上升6.64点。

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  2019年固收市场综合收益指数小幅震荡。2019年12月经风险调整后的固收市场综合收益1为4.44%,同比下降1BP;固收市场综合收益指数92.49点,同比下降1.63点。

  固收市场收益小幅震荡,净值业绩比较基准有所下行

  2019年权益市场较2018年显著回暖,全年上证指数涨幅达22.30%。具体来看,1~3月,权益指数上行,5~8月,指数波动下行,9~12月指数波动上行。

  具体来看,从时间维度分析,1~2月固收市场收益回落,3月收益小幅上涨,4~5月收益波动下行,6月收益大幅上涨,7月收益小幅回落后,连续3个月保持平稳,10月收益小幅走低,11~12月收益连续回暖。从产品维度分析,银行理财平均收益在3.9%~4.3%区间波动,2019年12月银行理财收益同比下跌34BP;2019年货币基金平均收益在2.6%~3.2%区间波动,2019年12月同比大幅下跌94BP;私募基金和信托产品高风险、高收益并存,但受政策和市场行情影响大。

  *净值型银行理财

  2019年12月,权益类市场收益指数101.77点,环比上涨2.2点,同比上涨28.83点。权益市场收益波动大,投资风险较高。具体来看,2019年12月,股票型基金近1月平均收益为2.41%,较2018年末的-2.42%小幅上涨;股票型基金近6月平均收益19.06%,较去年末的-19.13%明显回升;股票型基金近1年平均收益39.8%,与去年末的-23.96%相比,整体涨幅较大。

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